AKTIVE VERMÖGENSBETREUUNG

Immer wieder wurden wir darauf hingewiesen, dass man zwar von unseren aufrichtigen Vorstellungen überzeugt sei und daher auch glaube, dass die Kriterien für einen empfohlenen Berater durchaus integer seien. Aber auf Grund der anzulegenden Summe suche man doch eine Vermögensbetreuung, die auch anspruchsvolleren Anforderungen genüge.

Die Interessenten klagten darüber, dass sie das Gefühl hatten, bei ihrer Vermögensbetreuung – meist ein Mitarbeiter oder Partner einer Bank – nicht gut aufgehoben seien. Insbesondere die häufig vorgenommenen Veränderungen ihres Depots könnten sie oft nicht nachvollziehen.

An dieser Stelle müssen wir auf eine Gefahr hinweisen, die wir aus den Anfragen immer wieder heraushörten, insbesondere bei den Vermögensverwaltungen der Banken:

“Hin und her macht Taschen leer!“

Daher haben wir uns entschlossen, aus den vielen in Deutschland registrierten Beratern und Maklern gezielt eine Auswahl zu treffen. Wenn diese eine aktive Vermögensbetreuung nachweisen können, erhalten von uns, nachdem wir die Arbeitsweise genauestens überprüft haben, eine Auszeichnung.

Die nachfolgend aufgeführten aktiven Vermögensbetreuungen halten nicht nur die Kriterien vom Bund der Sparer e.V. ein, sondern haben auch die Professionalität mit Kunden umzugehen, welche ein erhebliches Vermögen haben.

So wie ein gute Arzt erst nach ausführlichen Untersuchungen bei seinen Patienten eine Diagnose stellt, ein Architekt erst präzise Pläne in Abstimmung mit dem Statiker erstellt, bevor ein Hausbau beginnt – und diesen Bau auch überwacht, so muss bei einer ausgezeichneten Finanzplanung die gesamt Lebenssituation einbezogen werden.

Erst dann können zielgerichtete Entscheidungen für die individuelle Lebensplanung getroffen werden. Der Bankberater berät über Bankprodukte, der Versicherungsberater über Versicherungsprodukte, der Steuerberater über Steuern usw. jeder Berater hat nur in seiner Sparte von dem Vermögen des Mandanten Kenntnis.

Eine Optimierung der Gesamtsituation, das ist die Aufgabe einer aktiven Vermögensbetreuung:

„Das Wichtigste ist, die Wechselwirkungen aller Vermögensanlagen(Cross-Selling) zwischen den einzelnen Bereichen zu betrachten“.

Das zeichnet einen, von uns empfohlenen, aktiven Vermögensbetreuer aus!

Diese Auszeichnung drücken wir – je nach Qualität – in Sternen aus:

Ein Stern                      für eine überdurchschnittliche Beratung

Zwei Sterne                   für eine Beratung, die erst nach Erstellung eines individuellen Konzepts Möglichkeiten der Anlage aufführt

Drei Sterne                   für eine Beratung, die nach den Vorgaben eines Vermögensverwalters durchgeführt wurde

Vier Sterne                   für eine Beratung, die nach den Vorgaben eines Vermögensverwalters durchgeführt wurde und die ein genaues, ausgearbeitetes Konzept auch für eine fallende Börse beinhaltet

Fünf Sterne                   für eine Beratung, die nach den Vorgaben eines Vermögensverwalters durchgeführt wurde und die alle Bereiche der Lebensplanung, die steuerliche eingeschlossen, beinhaltet.

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